瞄准万亿级潜在市场 基金公司积极备战养老目标基金

随着公募FOF热推,近期有基金公司申报了两只目标日期FOF,原本小众的养老基金重入公募视野,这背后的原因何在?虽然市场相当看好养老基金的发展,但在海外的经验之外,中国能否真正形成自己独特的一套体系?

本周基金报约访了数家基金公司,包括天弘基金副总经理兼首席经济学家熊军、天弘基金养老金业务总监朱海扬、鹏华基金社保及养老金业务部总经理潘超、鹏华基金资产配置与基金投资部FOF投资副总监赵强、汇丰晋信产品总监何喆以及华夏基金相关人士,对于养老目标基金的发展,各家不约而同地表示,养老金入市将为资本市场带来长期增量资金,预计资产配置类产品将成为未来第三支柱的主要方向,而公募基金在这一领域将大有可为。

养老金部门的“军备竞赛”

市面上的养老基金非常少,但记者在采访中却发现,一些大型基金公司的养老基金部门,正在悄悄地进行“军备竞赛”。有的定位于FOF,有的则定位于智能定投。

朱海扬表示,目前天弘基金在养老金方面的探索和布局初有成果:首先,公司在2012年发行了以养老为主题的公募基金天弘安康养老;二是天弘基金与其它养老公司展开合作,接受养老型机构对养老业务的委托投资。

除了布局机构投资外,天弘基金还在个人特征的养老型产品中发力,构建“互联网+”下的养老金资产管理生态链。在朱海扬看来,智能投顾将在个人特征的养老型产品中发挥关键作用。通过智能投顾平台,可以测算个人养老的实际需求和风险偏好等个人特征,实现产品的个性化选择,从而进行按人群划分的规模化管理。

朱海扬称,“运用移动互联、大数据、云计算,可能是中国养老金投资实现弯道超车的关键点,这也是天弘基金持续在努力推动的事情。”何喆则表示,公司内部团队配合,主要是投资、产品、风控部门的合作,特别是风控部、量化团队对于组合波动率的控制将比一般产品更高。

但据他透露,未来汇丰晋信基金或将考虑引入汇丰集团的Management solution策略,这是一种“全球多资产配置”策略,即通过尽可能基于不同地区、不同类型资产间的相关性,通过对投资人的风险承受力及各类基金(资产)的长期收益率及波动率假设,以最优化各风险级别下投资组合的相对收益率为目标,进而调整各底层资产及各类基金的权重,这也是汇丰集团在FOF模式下设立的一揽子客户解决方案。

赵强也透露,“鹏华基金专门成立了养老金一级部门,从公司抽调业务骨干以期更好地服务中国养老金市场。公司还专门成立了资产配置和基金投资部,负责FOF产品的设计、投研和运营。FOF部门在投资层面上由专门的基金经理负责组合管理;在资产配置层面有专人负责大类资产研究和一二级行业配置,大类资产配置的客观数据和结论来自于公司每两个月的投决会体系。在模型和产品设计方面,我们布局储备了各种不同风险等级和满足不同客户需求的FOF,如目标日期型、高中低目标风险型、风险平价型、基金优选型等。”

(责任编辑:大唐棋牌首页)

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